tariceanu11

Domnule Tăriceanu, mai reflectați

Grupul Clienților cu Credite în CHF (GCCC) condamnă în mod public afirmațiile domnului Călin Popescu Tăriceanu, Președintele Senatului, potrivit căruia împrumutații în franci elvețieni „Au jucat pe francul elveţian!” atunci când s-au împrumutat, și că „acum ce să fac eu, să stau să le compensez pierderile?”, afirmații pe care le consideră grave și tendențioase.

GCCC atrage atenția domnului Călin Popescu Tăriceanu că, în calitate de parlamentar român, are obligația de a se informa și de a informa opinia publică complet și corect privind deciziile Curții Constituționale a României și de a reprezenta interesele tuturor românilor, inclusiv ale celor împrumutați în franci elvețieni, în calitate de consumatori de bună-credință.

Ba mai mult, a interpreta în mod tendențios acțiunea consumatorilor de bună-credință care s-au împrumutat în franci elvețieni, sub auspiciile ”impreviziunii”, drept o acțiune speculativă, tipică mediului de afaceri din care dnul Tăriceanu provine, dovedește încă o dată lipsa de empatie a domnului Tăriceanu cu poporul pe care îl reprezintă, precum și a unei minime intenții de a informa corect opinia publică privind contextul creditării în CHF.

Îi reamintim pe această cale domnului Călin Popescu Tăriceanu faptul că boom-ul creditării în CHF a fost în perioada 2007-2008 când dumnealui, în calitate de Prim – Ministru al României având în coordonare Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorului, avea obligația legală de a se asigura că băncile comerciale informează corect și complet consumatorii asupra întinderii obligațiilor contractuale. În calitate de nou Stat Membru al Uniunii Europene România, prin ANPC, avea obligația de a asigura implementarea Directivei 93/13/CEE privind drepturile consumatorilor.

Îi mai amintim domnului Călin Popescu Tăriceanu faptul că legea conversiei vine să corecteze o serie de probleme pe care domnia sale, în calitate de reprezentant ales al poporului, pare să le ignore. Vorbim, pe de o parte, de sclavagismul modern, sub forma muncii forțate în folosul băncilor pe o perioadă de 30 de ani, în condițiile în care persoanele împrumutate în franci elvețieni au ajuns să achite băncilor sume enorme, care în numeroase cazuri depășesc veniturile familiei, în baza unor clauze abuzive și a dublării cursului francului elvețian față de moneda în care sunt salarizați.

Iar pe de altă parte, vorbim de evaziunea fiscală pe care băncile abuzive și care au creditat în franci elvțieni o practică, în condițiile în care un număr mare de credite în CHF au fost cesionate unor entități nebancare din afara României.

Totodată, menționăm că împrumutații în CHF și-au achitat până la acest moment creditele contractate în perioada 2006- 2008, având în vederea devalorizarea leului în raport cu francul și ratele evident dublate pe care aceștia le-au achitat. Prin urmare, nimeni nu va trebui, niciodată, să compenseze nicio pierdere. Pentru că aceasta nu există. Reiterăm faptul că, prin Legea conversiei, GCCC dorea să obțină doar o echilibrare a obligațiilor contractuale, pentru că împrumutații în franci elvețieni NU doresc ca, după ce au plătit timp de 10 ani rate la bancă, să apeleze la mecanismul legii dării în plată.

În încheiere, dorim să îi transmitem domnului Călin Popescu Tăriceanu faptul că GCCC este deschis la dialog și înțelegere reciprocă. Nu înțelegem motivul pentru care dumnealui, in totală contradicție cu votul unanim al Parlamentului pentru legea conversiei creditelor din franci elvețieni in lei, a găsit de cuviință să facă astfel de afirmații, în condițiile in care este de notorietate faptul că creditarea în franci elvețieni a fost făcută cu încălcarea legii, băncile în cauză folosind practici comerciale înșelatoare și încălcând cu bună știință obligațiile legale de informare și consiliere a debitorilor bancari.

Mai mult, în perioada imediat următoare, prin dialog civic participativ și deschis, specific unei democrații participative europene, GCCC urmează să stabilească acțiunile punctuale de urmat pentru realizarea obiectivelor asumate încă de la înființare: eliminarea abuzurilor instituțiilor bancare și promovarea conversiei și dării în plată.

Îl invităm pe domnul Tăriceanu să-și reconsidere de urgență poziția exprimată, aflată în contradicție flagrantă cu interesul pentru drepturile cetățenilor și vădit în favoarea sistemului bancar. Reamintim domnului Tăriceanu că nu băncile au fost cele care au votat în decembrie 2016.

Grupul Clientilor cu Credite în CHF

Distribuie articolul in retelele sociale folosind #contrabanci

One comment

  1. Si pentru a fi corect informati (nu doar dezinformat de catre banci sau de catre discursul d-nului Tariceanu), am sa va arat ca, bancile prin coversie a soldului la data din ziua contractarii nu fac pierderi ci, doar o diminuare din profitul viitor estimat.
    De exemplu, banca mea Piraeus Bank a vandut in 2016 credite neperformante cu o reducere de 94% fata de valoarea din sold a creditelor, credite care in pondere de 36% erau in CHF, asa cum s-a publicat in presa: http://mirsanu.ro/9516-2 . O conversie la cursul din ziua contractarii presupune o reducere de aproximativ 50% a soldului actual. Deci, banca se multumeste sa primeasca de la recuperatorul de creante pentru un credit neperformant doar 6% din sold, astfel, sa primeasca 50% din sold este o oferta corecta din partea debitorului (si cu mult peste cei 6% pe care banca i-ar primi de la recuperator) care doreste sa continue sa-si plateasca ratele si sa ramana intr-o relatie buna si respectabila cu banca. Iar tu, statul, nu ai nimic de platit sau compensat asa cum gresit a mentionat d-nul Tariceanu „Şi acum ce să fac eu, să stau să le compensez pierderile?”!
    Nu uitati ca banca a practicat o creditare intr-o moneda fictiva, ea nu a avut fizic in trezorerie si nu a dat niciodata fizic CHF debitorilor ci lei sau euro din depozitele clientilor, dar, percep rate lunare dublate-triplate, toata aceasta diferenta de curs valutar fiind profit curat in buzunarul lor.
    Nu luptati impotriva romanilor, luptati pentru noi cei abuzati si inselati de banci!

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *